Hem rebut comunicacions de varis proveïdors,  informant que han estat objecte del frau de suplantació d’identitat, consistent en suplantar la identitat d’una empresa per cobrar factures de manera fraudulenta.

El modus operandi d’aquest frau consisteix en suplantar la identitat d’un proveïdor o d’un empleat per tal de desviar el cobrament de factures, enviant-nos una comunicació en la qual demana  de modificar el número de compte bancari per cobrar factures pendents, de tal manera que el pagament no es farà al número de compte del proveïdor sinó del ciberdelinqüent.

De la mateixa manera, podem rebre comunicacions de ciberdelinqüents suplantant la identitat de proveïdors, en les quals ens comuniquen cessions de facturació a tercers.

Per detectar si estem sent objecte d’aquest frau, convé prestar molta atenció a les comunicacions rebudes. S’ha de sospitar de qualsevol petició rebuda a traves de canals diferents als habituals, i ens supòsits de modificació de comptes bancaris s’ha de verificar de forma certa i directa,  per canals diferents dels que s’ha rebut la petició, la autenticitat de l’escrit i la identitat del signant.

Quan rebeu una petició de canvi de número de compte bancari per part d’un proveïdor o creditor, o una cessió de facturació a un tercer, poseu-vos en contacte per vies de comunicació diferents per confirmar l’operació.

Un sistema de doble verificació, per telèfon i per correu electrònic, és indispensable per assegurar la legitimitat de l’operació.

Tornar